6 개 은행이 외환 시장을 조작하는 데 56 억 달러의 벌금을 부과했다.
워싱턴의 Gina Chon과 런던의 Caroline Binham과 Laura Noonan.
6 개 글로벌 은행이 외환 시장을 조작했다는 주장을 해결하기 위해 56 억 달러 이상을 지불 할 것이지만, FBI는 범죄 규모가 "엄청난 규모"라고 말했다.
이 이야기에.
이 주제에 대해서.
스페인의 국유화 된 은행 인 뱅 키아 (Bankia)는 BMN 인수에 동의한다. 구식 ATM을 디지털 시대의 유럽 은행에 가져와 블록 체인 무역 금융 플랫폼을 착수하기에 너무 빠르다.
또한 4 개 은행은 글로벌 금융 위기 이후 은행 업무에서 가장 큰 사례 중 하나에서 1 억 5 천만 달러 규모의 외환 시장에서 가격을 조정하고 입찰가를 조정하기 위해 음모를 꾸미는 데 유죄를 인정했다.
합의를 발표하면서 미 법무부는 2007 년 12 월에서 2013 년 1 월 사이에 Citigroup, JPMorgan Chase, Barclays 및 Royal Bank of Scotland의 상인들이 자신들을 "The Cartel"로 묘사 한 독점적 인 대화방 및 코드 언어를 사용하여 벤치 마크 교환 "이익을 올리려는 노력"을 의미합니다.
Barclays의 한 상인은 2010 년 11 월 5 일에 "귀하가 속임수를 쓰지 않으면 시도하지 않았습니다."라고 뉴욕 금융 서비스국 (DFS)에보고했습니다.
미국 법무 장관 인로 레타 린치 (Loretta Lynch)는 은행들이 지불하게 될 처벌은 "적합"하고 "완료된 전반적인 손해와 상응한다"고 말했다. 벌금은 "법이나 공공 복지에 대한 공정성에 관계없이 경쟁자가 이익을 추구하는 것을 억제해야합니다".
워릭 비즈니스 스쿨의 마크 템일러 (George Taylor) 잉글랜드 은행의 공정하고 효과적인 시장 리뷰 (Financial Markets Review)의 학문 자문 그룹 (Academic Advisory Group)에 소속 된 마크 틸러 (Mark Taylor)는 "이것은 금융 및 명성 모두에있어이 은행들에게 큰 타격을 입혔다.
그는 "CEO 나 고위 인사가 이들 은행 중 어느 곳에서도 사임하지 않은 이유에 대해 질문 할 것이고, 조사 결과 지금까지 외환 보유가 이들 은행의 문화의 일부라고 밝혀졌다"고 말했다.
거래자들이 통화 환율을 둘러싼 것으로 공감 한 계시는 은행들에게 특히 당혹 스럽다. 왜냐하면 거래가들이 은행 간 대출 금리를 조정하려했던 수십억 달러를 지불 한 후에 발생했기 때문이다. 업계가 지난 스캔들에 대한 교훈을 배웠는지 여부에 관해 의문을 제기했다.
3 개 은행은 Libor와 Isdafix 벤치 마크 조작을 위해 추가로 총 4 억 달러의 벌금을 부과하여 당일 계산을 60 억 달러로 끌어 올렸다.
글로벌 은행들은 현재 외환 스캔들과 관련하여 100 억 달러 이상을 지불했으며, Libor의 장비 주장을 해결하기 위해 많은 단체들이 지불 한 90 억 달러를 초과했습니다.
수요일 벌금은 2008 년 이후 은행이 벌금과 정산금으로 지불 한 총액이 1 천 6 백억 달러를 초과하는 금액입니다.
은행 벌금 : 잘못된 반응.
$ 5.6bn의 처벌로 주가가 상승하는 안도감은 부적절하며, 투자자는 선명해야합니다.
바클레이, 씨티 그룹, JP 모건 체이스, RBS, 뱅크 오브 아메리카, UBS 등 외환 시장에 정착 한 은행들은 이번 거래로 두 가지 업무에서 최종적으로 거래선을 확보 할 수 있기를 바라고있다.
UBS는 수사관과 처음으로 협력했기 때문에 외환에 대한 형사 처벌을 피했습니다. 그러나 DoJ는 LIBOR 합의 조건을 위반했기 때문에 은행은 Libor를 조종하고 그 문제에 대해 추가 벌금을 물어야한다고 유죄를 인정할 것입니다.
DoJ는 UBS가 특정 FX 거래에 대한 "공개되지 않은 마르크 업 (mark-ups)"을 포함한 사기성 거래 및 판매 관행에 관여했다고 말했습니다. 어떤 경우에는 "UBS 거래자와 판매 직원이 고객의 마크 업을 은폐하기 위해 손으로 신호를 보냈다"고 전했다.
DoJ에 지불되는 총 외환 벌칙금 25 억 달러 이상과 별도로 6 개 은행은 미 연방 준비 제도 이사회 (US Federal Reserve)가 18 억 달러 이상의 벌금을 부과합니다.
"범죄는 엄청난 규모로 발생했습니다."라고 FBI 조감독 인 Andrew McCabe는 말했습니다. "이 활동으로 경제에 중요한 벤치 마크 역할을하는 투명 시장 기반 환율이 훼손되었습니다."
Barclays는 23 억 달러 이상으로 최대 벌금을 지불합니다. 이는 은행이 DFS, 미국 상품 선물 거래위원회, 영국의 금융 행위 감독 기관 (Financial Conduct Authority)을 포함한 대부분의 기관들과 합의하고 있다는 사실을 부분적으로 반영합니다. FCA의 벌금은 284 억 파운드로 레귤레이터 역사상 최대 규모 다.
Libor 조작 후 외환 시장의 조작은 세계에서 가장 큰 은행을 강타한 다음 큰 스캔들이었다.
CFTC는 Barclays에 US $ Isdafix 스왑 비율 조작을 시도한 것에 대해 11500 만 달러의 별도 벌금을 부과하여이 벤치 마크와 관련하여 처음 조치를 취한 것으로 나타났습니다.
DFS가 이번 거래의 일부가 아니기 때문에 지난해 영국계 대출 기관은 43 억 달러 규모의 멀티 뱅크 외환 결제를 포기했다. 양측은 DFS가 Barclays의 외환 전자 거래 플랫폼에 대한 조사를 배제 할 수있는 한 수요일의 결의안에 참여하기로 합의했다.
Barclays는 DFS와의 거래의 일환으로 지난 달에 은행을 떠난 네 명을 포함 해 8 명의 직원을 해고해야 할 것인데, 이는 개별 책임을 은행 정산의 핵심 요소로 만들었습니다. DoJ와는 달리 DFS는 개인에 대한 형사상을 입증 할 필요가 없습니다.
수요일에 정착중인 은행 중 DFS만이 Barclays에 대한 관할권을 가지고 있습니다.
그것의 forex 타협 이외에, Barclays는 또한 은행이 Libor를위한 그것의 2012 년 비 기소 계약의 위반을 결심하기 위하여 $ 60m를 지불 할 것이다 - 은행이 일정 기간 동안 어떤 추가 위반든지 투입하지 않는 것을 동의하는.
UBS는 DoJ가 그러한 조치를 취한 첫 번째 징표 인 NPA (non-prosecution agreement)를 완전히 폐지했습니다. Libor를 조종하기 위해 한 건의 유선 사기 사건에 유죄를 인정하고 추가로 $ 203m을 지불 할 것입니다. UBS는 또한 연방 준비 은행에 외환 이상의 342 백만 달러를 지불합니다.
Axel Weber, 회장, Sergio Ermotti, CEO는 "적은 수의 직원의 행동이 용납 될 수 없으며 적절한 징계 조치를 취했다"고 말했다.
Libor에 대한 RBS의 연기 기소 협약은 올해 만료되었으므로이 사건의 해결은 영향을받지 않습니다. 외환 조사에서 RBS는 DoJ에 3 억 9 천 5 백만 달러, 연방 준비 은행에 2 억 7 천 4 백만 달러를 지불해야합니다.
RBS의 CEO 인 로스 맥완 (Ross McEwan)은 "오늘 공표의 핵심에 놓여있는 심각한 위법 행위는 내가 은행을 설립 할 곳이 없다. "그러한 잘못을 저지른 죄를 시인하는 것은이 은행이 길을 잃어 버렸고, 우리가 신뢰를 되 찾는 것이 얼마나 중요한지를 다시금 일깨워주는 또 하나의 경고입니다."
JP 모건 체이스는 DoJ에 5 억 5 천만 달러, 연방 준비 은행에 3 억 4 천 2 백만 달러를 지불하고, Citigroup은 각각 9 억 2,500 만 달러와 342 만 달러의 벌금을 부과했다. 이번 달 Citigroup은 DoJ가 JPMorgan에 대한 유사한 조사가 계속되고있는 동안 잠재적 인 Libor 장비를 위해 은행에 조사를 포기했다고보고했다. 뱅크 오브 아메리카는 DoJ에 의해인가되지 않았지만 연방 준비 은행에 2 억 5 천만 달러를 지불 할 것입니다.
DoJ, DFS 및 다른 기관들은 HSBC와 도이체 방크를 포함한 다른 은행들을 조사하고 있으며, 올해 말에 외환 거래 및 정착이 이루어질 수 있다고 주장했다.
린치 대변인은 DoJ가 개인에게 요금을 부과할지 여부에 대해서는 언급하지 않고 "조사가 진행 중이다."라고 말했다.
런던 은행의 오후 거래에서 UBS가 3.4 %, Barclays가 2.5 %, RBS가 1.6 % 각각 오른 유럽 은행권의 주가가 급등했다. 영향을받은 미국 은행은 씨티가 0.42 %, JP 모건이 0.36 %, 뱅크 오브 아메리카가 0.24 % 줄었다.
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5 개 은행 중 RBS와 HSBC는 외환 시장 개혁을 위해 규제 당국자들에게 총 20 억 파운드의 벌금을 부과했다.
2015 년 11 월 12 일 00:33 GMT, 2014 년 11 월 12 일 11:05 GMT에 업데이트 됨, Daily Mail은 Ruth Sunderland, Thisismoney. co. uk는 Jonathon Hopkins
국영 RBS는 FCA에 217 억 파운드, 미국 규제 기관인 Citibank, JPMorgan Chase 및 UBS에게도 벌금을 부과했다. Barclays는 규제 당국과 계속 논의 중이라고 밝혔다.
로얄 뱅크 오브 스코트랜드와 HSBC는 외환 시장을 조작하기위한 첫 번째 처벌로 규제 기관에 20 억 파운드의 벌금을 부과하도록 명령 한 세계 최대 은행 중 5 개 그룹에 포함되어있다.
18 개월 간의 조사가 끝난 후 영국, 미국 및 스위스 당국이 부과 한 벌금은 3 조 3 천억 파운드의 시장을 조작하는 것과 관련이 있으며, 이미 Libor 정착 추문을 통해 수집 된 많은 액수에 추가됩니다.
영국의 금융 행위 감독청 (Financial Conduct Authority)은 외환 거래 업무에서 사업 관행을 통제하지 못해 5 개 은행에 11 억 파운드의 벌금을 부과했다.
국영 RBS는 FCA에 217 백만 파운드의 벌금이 부과되었으며 미국 상품 선물 거래위원회 (FSF)는 290 백만 파운드 (182 백만 파운드)의 벌금을 부과했다.
합의에 참여한 다른 이들은 Citibank, JPMorgan Chase 및 UBS입니다. Barclays는 규제 당국과 논의를 계속하고 있다고 말했다.
FCA의 처벌은 은행 간 및 도시 중개인에 대한 규제 당국이 은행 간 대출 금리 Libor를 조작하는 이전의 대규모 규제 스캔들에 대해 부과 한 532 백만 파운드를 줄인다.
바클레이즈는 지난 달 영국과 기타 무명 규제 당국의 외환 불이익에 대한 노출 가능성을 감안해 5 억 파운드를 배정했다. RBS는 4 억 파운드를 지급했고 HSBC는 영국 감독 당국에 236 백만 파운드를 배정했다.
FCA의 마틴 휘 틀리 (Martin Wheatley) 최고 경영자 (CEO)는 "오늘날의 기록적인 벌금은 우리가 발견 한 실패의 중대성을 나타내고 기업들은이를 제대로 수행하는 책임을 져야한다.
'그들은 상인들이 이익을 증대 시키거나 윤리 강령을 준수 할 수 있도록 시스템을 조작하지 말아야한다. "
잉글랜드 은행의 조사에 따르면 외환 시장에서 어떤 불법적이거나 부적절한 행동에 관여하지 않은 공무원은 없다고 판명되었습니다.
그러나 직원 중 한 명은 은행 거래자가 부적절한 행동의 가능성을 높일 수있는 연습 인 '매칭'을 목적으로 고객 주문에 대한 정보를 공유하고 있음을 알고 있었지만 상사에게 경고하지 않았습니다.
Grabiner 경이 수행 한 영국 은행의 검토에 따르면 검색 용어를 추출하여 180 만 건의 문서에 적용했으며 거의 66,000 건의 문서와 87,000 건의 전화를 검토했습니다.
조사가 시작된 이래 30 명이 넘는 상인이 해임, 일시 중지, 퇴장 또는 사직했으며 심각한 사기 수사 국 (Federal Fraud Office)에서 범죄 수사를 시작했습니다. 시장 조작에 대한 유죄 판결을받은 상인은 감옥에 처해질 수 있고 은행은 기소 될 수 있습니다.
RBS는 오늘 6 명의 개인을 징계 절차에 배치했으며 3 명은 현재 보류 중이며 추가 조사가 진행 중이다.
보고서는 수백만 건의 문서를 분석했으며 수십 명의 상사와 고위 경영진뿐만 아니라 전 세계 무역 직원 50 명 이상의 전 세계 직원의 행동을 검토하고 있다고 전했다.
이 은행의 의장 인 필립 햄튼 (Philip Hampton)은 "RBS 이사회는 오늘 발표 된 내용에 대한 비난을 완전히 받아들이고이 비행 책임자들의 행동을 비난합니다.
'오늘은 은행 업무에서 문화와 성실의 중요성을 일깨워 주며, 우리는 우리의 대응력이 강하다고 판단 할 것입니다.'
스위스의 Finma regulaor는 월스트리트 저널 (Wall Street Journal)의 보도에 따라 어제 UBS 종업원들에게 시행 조치를 취할 수 있다고 경고했다.
미국 법무부도 JP 모건과도 관련되어 있으며, 도이J는 범죄 수사를 진행 중이다. 은행은 FCA를 비롯한 여러 당국이 외환 거래를 조사 중이라고 밝혔다.
외환 준비의 주장은 Libor 환율 조작과 PPI 대출 보험의 오판 판매 등 긴 스캔들 중 하나 일뿐입니다. 그들은 올해의 보너스 수영장에서 더 많은 퇴폐를 요구할 것입니다.
RBS의 CEO 인 로스 맥완 (Ross McEwan)은 과거에 외환 스캔들이 적어도 Libor 사건만큼 나쁠 수 있다고 말했다.
작년에이 은행은 영국과 미국 당국에 의해 3 억 9 천만 파운드의 벌금이 부과되었습니다. 가장 최근의 결과에 따르면 납세자 소유 은행은 PPI의 오용과 2012 년에 IT 대 실패로 인한 1 억 8000 만 파운드를 충당하기 위해 필요한 금액에 1 억 파운드를 추가해야했습니다.
어제 하락한 RBS 주식은 377.6p로 0.1p 하락한 반면, HSBC는 5.7p 하락한 631.8p, Barclays는 4.75p 229.85p 하락했다.
영국의 소매업이없는 스탠다드 차타드 은행은 어제와 별도로 비용을 절감하기 위해 최대 100 개의 지점을 폐쇄했다. Standard Chartered 주식은 930.5p로 10.1p 낮아졌습니다.
Yahoo Finance.
로얄 뱅크 오브 스코트랜드 (Royal Bank of Scotland)는 직원들에 대한 미래의 임금 결정시 외환 사업에서의 부정 행위로 인해 미국 당국에 벌금을 지불 한 6 억 6 천 9 백만 달러를 고려할 것이라고 밝혔다.
국영 RBS는 4 개의 주요 은행 중 하나였으며, 환율을 조작하려는 유죄를 인정한 6 개 은행 중 하나였으며 6 개 은행 중 하나가 총 6 조 달러의 벌금에 해당하는 합의안에 실질적으로 글로벌 조사를 5 조 달러에 종료 시켰습니다. 하루 시장.
영국 정부가 소유 한 80 %의 은행은 3 명을 기각하고이 사안에 대한 내부 검토의 일환으로 2 건의 추가 조사를 보류했다.
로스 McEwan 최고 경영자 (CEO)는 수요일, "우리는 과거의 실수로부터 얻은 교훈을 배우고 그 책임자가 자신의 행동을 충분히 설명 할 수 있도록 노력할 것"이라고 말했다.
McEwan이 2007-9 년 금융 위기 당시 납세자의 돈 455 억 파운드 (710 억 달러)를 사용하여 구출 된이 은행을 돌아서려는 노력은 과거의 잘못된 행위와 관련된 문제로 인해 어려움을 겪었습니다.
이 은행은 미국 모기지 증권 취급에서의 부정 행위에 대한 청구를 해결하기 위해 올해 말 미국 당국에 수십억 달러를 지불 할 것으로 예상된다.
McEwan은 "과거의 모든 문제와 관행을 근절하기를 희망하는 사람들보다 훨씬 오래 걸렸다. 결과적으로 우리는 여전히 큰 문제를 안고있다"고 말했다.
RBS는 외환 벌금이 기존 규정에 적용되고 은행의 주식은 1450GMT 기준으로 2 % 상승한 초기 이익을 확대했다고 밝혔다.
(Matt Scuffham의보고, Sinead Cruise의 편집)
RBS, 10 억 달러 벌금에 처해질 수있다 (RBS)
스코틀랜드 왕립 은행 (Royal Bank of Scotland plc)은 위험한 모기지 담보부 채권의 잘못된 가격 결정에 대한 조사를 해결하기 위해 100 억 달러의 벌금을 물어야 할 수도 있습니다.
미국 법무부는 영국 당국이 미국 규제 당국과 협상을하지 않으면 은행 역사상 최대의 벌금형 중 하나에 직면 할 수 있다고 경고했다. DoJ는 RBS가 2007/2008 Global Financial Crisis 이전에 고위험 모기지 파생 상품을 고의로 판매했기 때문에 결국 미국에서 주식이 50 % 이상 폭락하고 미국 경제가 역사상 가장 깊은 침체기로 변하게되었습니다.
2000 년대 후반의 MBS 스캔들과 관련된 DoJ와 여러 은행이 이미 합의했다. 도이체 뱅크 (Doechhe Bank, DB)는 DoJ가 은행에 대해 부과하고자하는 140 억 달러 벌금 대신 72 억 달러 벌금에 합의하면서 가장 최근에 합의한 은행이었다. RBS와 함께 Barclays (BCS)는 여전히 미국 규제 기관과 합의하지 않았으며 금융 위기 이전의 행위에 대해 벌금을 냈습니다. (참조 : 정의는 Barclays에서 망치를 가져옵니다).
RBS와 규제 기관 간의 합의는 은행에 긍정적 인 영향을주는 것으로 널리 알려져 있습니다. 그것의 타협 조금 후에, DB 몫은 며칠 만에 21 % 상승했다. 이름없는 소식통은 BBC에 투자자들이 100 억 달러의 기금을 응원 할 것이라고 말했다. "미 법무부 (DoJ)가 100 억 달러 선을 돌파한다면 RBS 본사에서 음료수가 나오고 주가는 올라갈 것"이라고 BBC 편집인 Simon Jack은 적었다.
애널리스트들은 RBS가 대부분의 측정 기준에 따르면 더 작은 은행 임에도 불구하고 DoJ에 더 큰 벌금을 지불 할 것을 광범위하게 기대합니다. RBS는 글로벌 금융 위기 이전의 MBS 거래에서 더욱 확고 해졌고, 정착을 지연시키는 은행은 더 큰 벌금을 지불하는 경향이 있습니다. "RBS는 도이체 (Dutsche)보다 서브 프라임 모기지 시장에서 훨씬 더 큰 비중을 차지했으며 애널리스트들은 수십억 달러에 이르는 궁극적 인 법안 집계를 추정했습니다. 그보다 훨씬 높으면 일부 주주들은 RBS가 정착을 거부하고 그 문제를 재판에 회부해야한다고 생각한다.
100 억 달러로, RBS의 벌금은 회사의 연간 매출의 64 %를 차지할 것이고 회사는 이익을 남기지 않을 것입니다. 회사의 순이익은 순이익 마진이 2013 년 -56 %에서 2015 년 -1 %로 개선되었지만 2008 년 이후 계속 마이너스를 유지했습니다.
RBS 경영진은 회사가 규제 당국과 합의에 도달 할 것인지 또는 RBS가 현금을 사용하여 즉시 금액을 지불할지 여부에 대해 공개적으로 언급하지 않았습니다. 회사의 현금 및 현금 등가물은 지난 6 년 동안 약 790 억 파운드 (약 963 억 달러)에 머물렀다.
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